清朝光绪年间，邑北双背山下的平田村里，有一位姓章的木匠，家中有母亲、妻子和一个六岁的儿子。章木匠经常外出做工，赚钱养家，一家人日子过得倒也和睦美满。
    章木匠的母亲经常到双背山上的晓月庵中烧香拜佛，和庵中的几个尼姑很熟。有一天，章老太太去亲戚家，傍晚回村时，看见晓月庵中年轻美貌的尼姑觉慈在村口徘徊，且神色怆惶。章老太太便上前询问觉慈出了什么事，觉慈含泪把事情告诉章老太太。
    原来，觉慈今天被一户施主请下山去做佛事，下午佛事完毕回庵，半路上听见几个去庵中烧香回来的香客讲，本地恶霸胡横带着几个爪牙正在庵中寻衅闹事。觉慈一听，暗自心惊，她知道胡横对她不怀好意，去庵中闹事十有八九是为她而去的。因此，觉慈吓得不敢回庵，又怕在路上碰见这地头蛇。此时天色已晚，不知道该往何处……
    章老太太听了事情的始末，也很替觉慈担心。老人家想了想后对觉慈说；天色已晚，小师傅若不嫌弃，今晚便到我家歇宿，避避恶人。听到此话，觉慈很感激，再三道谢后便跟着章老太太到了章家。恰巧章木匠这几天外出未回，老太太便安排觉慈和媳妇孙子同睡一床。第二天一早，觉慈便告辞走了。    
    觉慈走时，恰被章家邻居邹四看到。这邹四是个不务正业、无事生非的人，他曾因调戏章木匠妻子遭到拒绝斥责而怀恨在心。今见尼姑在章家投宿，便心生一计，暗地里造谣生非，中伤章妻。
    几天后，章木匠外出做工归来，刚进村子，便见人们用异样的眼光看他，还有人对他说：“你小子在外做工，家中床空，夫妻二人，赚钱双双。”章木匠听后，摸不着头脑。进了巷口，又听见几个小孩在念：“少年妻子一枝花，人在江湖不知家，武大只顾卖烧饼，金莲好事口不斋。”章木匠听到此，心里觉得有些蹊跷，急急踏进家门，却见儿欢妻笑，老母康泰，一切如常，欲开口问那些闲言，实在也问不出口。章木匠心想，既然家中无事，就不要疑东疑西了。话虽这样说，心里到底有些小疙瘩。
    几天过去了，这天中午，章家门前来了个化缘的和尚，口里呢呢喃喃念着佛经。一见和尚的光头，章木匠那六岁的儿子便想起了觉慈，便对章木匠说道：“阿爹，那夜你不在家，阿妗和我同一个和尚一起睡觉。”
    章木匠一听大惊：“怎么?你娘和你同一个和尚睡觉?!”
    “是的，三人同床睡，天亮了，和尚就走。”
    章木匠气呆了，丢下手里的活，在灶间找到妻子，二话不说，上前连连扇了几巴掌，边打边骂：“贱人，你做的好事!”
    妻子被打得莫名其妙，哀求丈夫说出情由，但章木匠气呼呼地，什么也不说，只是嚷道要去叫顶轿来，把妻子送回娘家，说罢便出门去了。
    章木匠的妻子无缘无故地挨了丈夫的打，越想越伤心，自己没做什么对不起丈夫的事，夫妻一向又恩爱，怎么翻脸便不问青红皂白地打我呢?这样做人有啥用?木匠妻子是个刚烈人，这口气实在吞不下，便拿根绳子上吊了。
    却说章木匠本来是去找轿子，走到路上又想起一夜夫妻百年恩，抬出容易抬回难，自己做得也有些过份了。章木匠走走停停，终于转回家门，可没想到，妻子已悬梁自尽，他抚尸大哭，懊悔不已。
    转眼到了第二年的二月初一，本地风俗，各家各户这一天都在门上挂帖平安符“添家门。”那晓月庵的觉慈尼姑一大早便带了符帖，下山来到章家，一来表示谢意，二来为章家安符祈福。她一见章家的六岁小孩，便打招呼：“小弟弟，你奶奶在家吗?”
    章木匠的儿子认得是那“和尚”来了，忙对他父亲说：“阿爹，那夜同睡的和尚又来了。”
    章木匠见眼前是一位少年尼姑，急忙问儿子：“你看清楚了没有?那夜真的就是这‘和尚’?”
    “对，那天夜里同睡的就是她!”
    章木匠一听，脑袋轰鸣，天旋地转，怨恨自己一时鲁莽，害得贤妻含冤自尽。他痛彻心肺，一声大叫，口吐鲜血，不到一个时辰便一命归西。
    章老太太自媳妇死后，悲痛未已，今见儿子暴卒，更痛不欲生，村人邻居，纷纷前来抚慰料理，询问事情原委，章老太太泣诉事情经过，村民皆听得唏嘘不已，连叹可惜。村民们想起去年邹四散布什么“和尚投宿”之事，都愤然去找邹四，可那邹四见出了人命，早逃之夭夭了。
    村民们正议论叹息，不料章老太太借故走开，在村口跳井而死。可怜因谣言而起的这场飞天横祸，害得章家三口人死于非命。    
    那觉慈尼姑万分悲恸，帮着料理完章家丧事后，没回晓月庵，从此四方飘游去了……